Ruhestandsplanung

Ihre langfristige Planung für den dritten Lebensabschnitt
Die heutige Generation "50+" (ob Selbstständiger, Beamter, Angestellter oder Arbeiter) geht immer früher in den Ruhestand, im Durchschnitt mit 59 Jahren.
 
Erstmals hat die Bundesarbeitsgemeinschaft der Senioren-Organisationen e.V. (BAGSO) ein Beratungskonzept aus dem Finanzbereich ausgezeichnet. Mit dem „plan360°“ bietet der Versicherungs- und Finanzdienstleister AXA der Generation 50plus eine maßgeschneiderte Beratung für die finanzielle Planung des Ruhestandes und geht damit über herkömmliche Beratungen zur Altersvorsorge hinaus. Als Lobby der Älteren tritt die BAGSO, unter deren Dach sich zur Zeit etwa 100 Verbände zusammengeschlossen haben, dafür ein, dass jedem Menschen ein selbstbestimmtes Leben im Alter möglich ist und seine Wünsche und Bedürfnisse auch von der Wirtschaft stärker berücksichtigt werden. Wegen der gestiegenen Lebenserwartung haben Sie demnach noch etwa ein Viertel Ihres Lebens ohne Beruf vor sich. Der Eintritt in den Ruhestand bringt vielfältige Veränderungen und somit Herausforderungen mit sich. In finanzieller Hinsicht steigt die Eigenverantwortung des Einzelnen, denn als Ruheständler, Pensionär oder Rentner muss man einen mehr oder weniger großen Teil des Einkommens selbst bereitstellen.
 
Darüber hinaus verändert sich Ihre Risikosituation und bestimmte Policen (Berufsunfähigkeitsversicherung, Krankentagegeldversicherung) werden nicht mehr oder dann gerade benötigt (z. B. Auslandsreisekrankenversicherung, Assistance-Leistungen als Full-Service-Paket rund um Gebäude und Hausrat, Rechtsschutzdeckung für die Bereiche Nachlass und Erbrecht).
 
Das erfordert eine sorgfältige Planung und eine neue Ausrichtung der Vermögensanlagen. Alle Fragen zu Versicherungs- und Steuerthemen, müssen unbedingt rechtzeitig geklärt werden.
Für Ihre Beratung und Produkt-Betreuung:

Für Ihre Beratung und Produkt-Betreuung:
• maßgeschneiderte Produkte für Ihre Risiko- und Vermögenssituation
• langfristige Liquiditätsplanung
• eine auf Sie zugeschnittene Gestaltung der Policen und Anlageformen
• kontinuierliche Betreuung durch unser Büro
• Vermögens- und Einkommensermittlung
• Langfristige Liquiditätsplanung
• Steueroptimierung
• Persönliche Risikoermittlung (Gefährdung von sach- und 
  Vermögenswerten, Absicherung bei Krankheit und Pflege, Dienstleistung bei altersbedingter Gebrechlichkeit)
• Vermögensübertragung (Schenkungs- und Erbschaftssteuer sparen, Nachlassregelung)
• ggf. Unternehmensnachfolge